Процедура открытия счета за границей: условия и документы

Финансовая надежность любой компании зависит не только от стабильности получения денежной прибыли, но и от выбранного варианта хранения средств. При регистрации юридического лица в другой стране многие предприниматели стараются открывать счета в зарубежных банках, поскольку это не противоречит законодательству. Оффшоры для многих бизнесменов становятся спасением, своевременным удачным вложением крупных сумм. Еще несколько лет назад для хранения денег за границей пришлось бы получать разрешение Центрального банка России. Но сегодня такой документ уже не требуется.

Перечень документов и пути решения проблемы

Предприниматели могут действовать лично или через доверенных лиц. В первом случае потребуется самостоятельно посетить заграничный банк, заполнить анкету с заявлением на месте, предъявить документы. После непродолжительной проверки бизнесмен получит уведомление о решении банка.

Второй способ — передача документов доверенному лицу или компании, которая платно занимается открытием зарубежных счетов. Но отсутствие самого вкладчика может отрицательно сказаться на решении заграничного финансового учреждения. Иностранные компании никогда не идут навстречу предпринимателям, с которыми даже не пообщались по телефону или в личной беседе. Могут возникнуть и другие сложности. К примеру, Великобритания дополнительно требует от потенциального вкладчика характеристику с места работы в России, квитанции об оплате за коммунальные услуги и другие документы.

Чтобы открыть зарубежный счет, необходимо заранее подготовить пакет основной документации, в который должны войти:

  • копии паспортов вкладчика и его/ее супруга(и);
  • свидетельство о регистрации юридического лица;
  • выписка о составе семьи;
  • справка из отдела полиции по месту проживания.

Некоторые граждане открывают счета за рубежом в качестве физических лиц, а затем организуют предпринимательскую деятельность в другой стране. Каждый россиянин должен сообщать о перемещениях своих денежных средств за границей, если имеет там открытый счет. При отсутствии данных об остатке и наличии финансов на гражданина налагаются штрафные санкции.

Эксперты утверждают, что многие россияне не ставят себе целью обогатиться, когда оперативно открывают счета за рубежом. Они рассматривают подобное действие как вариант надежного хранения личных финансов.